银行工作者的职业规划，入行期要要求自己有扎实基本专业技能和素养；成长期要有明确职业发展，注重平衡和协调；成熟期要注重提升认知，定向突破。下面我们来看看银行工作者的职业规划。
01 入行期：扎实基本专业技能和素养
- 素质技能
① 多做多想：勤做事、勤学习、勤思考
② 会做事：着意了解事项全貌，把控参与环节，关注前后衔接
③ 规矩感：事前请示、事中汇报、事后交代
- 专业技能
① 基础专业知识：懂行话、会翻译，能将专业知识实用化
② 沟通/写作：善沟通、会沟通；能将重要事项书面化
③ 拓宽视野：不拘泥于一得一失，眼光放长远
对于大多数金融人来说，都受过高等教育，素质层面大差不差，稍弱一些的，也能在职场毒打之后迅速补齐。区别往往在于专业技能，谁肯花时间、花精力、花心思去学习提升，谁就更容易脱颖而出。
02 成长期：明确职业发展，注重平衡和协调
成长期是职场人拉开职位和薪资差距的关键阶段。尤其金融圈，毕业五年同学再聚，境遇往往天差地别。成长期几乎决定了金融人职业生涯的长度和广度。
- 必备工作技能
① 以客户端为主导（素养）
② 能够做资产配置（能力）
- 职业发展方向
① 研究向：偏学术型专业岗位（更适合学院派）
② 技术向：偏实践专业型岗位（可任职于资产端、客户端或中台）
③ 管理向：公司高管或负责人（更强调担当和责任，还需要机遇）
在成长期，需根据发展方向构建适用于自身的'目标管理思维，着意锻炼多项工作、复杂工作、生活与工作、团队与个人之间的平衡协调能力。
03 成熟期：提升认知，定向突破
度过成长期，进入职业成熟期，金融人大多收入尚可，职级中层，能力居于业内中上水平，同时也会面临发展瓶颈，提升尤其艰难。是安于现状就此躺平，还是奋力一搏，实现职层跃迁，或许就在一念之间。
- 主修工作技能
① 以客户短期利益与长期利益均衡发展为主导（理念）
② 成为一位卓越的私人银行家（形象）
- 突破瓶颈着力点
① 深度思考的品质
② 长期主义的信仰
在职场成熟期，理财师尤其要关注自身因家庭环境、教育体制、专业或职业习惯等形成的思维定式，着意打磨独立思考的能力，提升认知层面。
一、熟悉银行新的规章制度和业务开展工作。
银行在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为银行一名老业务人员，必须以身作责，在遵守银行规定的同时全力开展业务工作。
1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。
2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费(每月不低于1.2万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。
3、第三季度的"十一""中秋"双节，带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《xx省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《xx省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的`各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。
4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户银行的知识产权保护做到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。
二、制订学习计划。
学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。
知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。
三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。
积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。
一、积极学习
尽快进入工作角色由于换岗为客户经理，面对新的岗位，实事求是的讲，自己的思想认识、业务知识、工作方法等方面还存在很大欠缺，这对于从事客户经理岗位来说是很大的障碍，所以，为了很快适应这一新岗位，把工作干好、干出成绩，要积极学习与信贷工作有关的各类业务知识、技能以及工作方法，学习途径一是相关书籍和资料;二是遇事多向两位主任请示、请教，勤汇报、多沟通，同时虚心向其他两位客户经理学习请教，也要经常和客户沟通，了解情况。采取这些方式，快速提高自己的工作能力。
二、提高认识，积极营销贷款和存款
一是根据从业这几年的体会，自己觉得，作为一个信贷客户经理，不能只坐在营业室等业务、等客户、等存款，还需要认识到一点，就是随着和xx银行的入驻盐池，今后贷款也需要大力营销，所以我们要打破以往的.“坐等”思维，要积极树立“走出去”意识，走出营业室，出去调查调查市场、调查客户，及时了解市场资金需求的方向和客户的金融服务需要，掌握第一手资料，在此基础上营销贷款，保证贷款规模稳中有增。
